EnglishNgày 25-8, Công an TP Đà Nẵng cho biết Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) vừa triệt phá thành công một đường dây “tín dụng đen” xuyên quốc gia với thủ đoạn tinh vi, lần đầu xuất hiện tại Việt Nam.
Thủ đoạn cho vay bằng tài khoản iCloud
Theo điều tra, nhóm đối tượng buộc người vay phải đăng nhập tài khoản iCloud do chúng cung cấp vào chính chiếc iPhone đang sử dụng. Đồng thời, nạn nhân phải gửi hình ảnh căn cước công dân và nhiều giấy tờ cá nhân khác để “làm tin”.
Dựa vào đời máy điện thoại, nhóm này đưa ra các “gói vay” từ 2 đến 13 triệu đồng, với mức góp 100.000 – 430.000 đồng/ngày trong vòng 28–41 ngày. Cách tính này tương đương mức lãi suất 235–608%/năm, cao gấp 11 đến 30 lần so với mức tối đa mà pháp luật cho phép.
Nếu con nợ chậm trả, nhóm đối tượng lập tức kích hoạt tính năng khóa iCloud từ xa, khiến điện thoại trở thành “cục gạch”, đồng thời liên tục gọi điện, nhắn tin đe dọa, khủng bố tinh thần để ép trả nợ.
Đường dây hoạt động tinh vi
Để lôi kéo nạn nhân, các đối tượng lập hàng loạt tài khoản Facebook, Zalo bằng số điện thoại ảo, tung quảng cáo “cho vay nhanh – giải ngân liền tay”. Với thủ đoạn này, chỉ trong vòng một năm, đường dây đã hoạt động rầm rộ và thu hút hàng nghìn lượt vay.
Ngày 20-8, Ban chuyên án Công an TP Đà Nẵng đã đồng loạt triển khai lực lượng tại Hà Nội, khám xét nhiều địa điểm và triệu tập 7 nghi phạm chủ chốt, gồm:
– Trần Đức Anh (28 tuổi), Trần Đức Nhân (24 tuổi) – được xác định là cầm đầu;
– Nguyễn Thành Đạt (20 tuổi), Hoàng Anh Tuấn (27 tuổi), Tạ Diên Thuận (19 tuổi), Nguyễn Quang Vinh (17 tuổi) và Nguyễn Hoàng Trung Hiếu (17 tuổi).
Tang vật thu giữ gồm nhiều máy tính, iPhone, Macbook, SIM điện thoại cùng các tài liệu liên quan. Tại cơ quan công an, các nghi phạm đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội, thừa nhận việc sử dụng tài khoản iCloud để khống chế, “siết nợ” người vay.
Thu lợi bất chính gần 10 tỉ đồng
Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, từ tháng 8-2024 đến tháng 8-2025, nhóm này đã cho 2.598 người vay với 8.735 lượt vay, tổng số tiền giải ngân lên tới 43,8 tỉ đồng. Sau khi trừ các chi phí, chúng đã thu lợi bất chính khoảng 9,6 tỉ đồng.
Hiện vụ việc đang được Công an TP Đà Nẵng tiếp tục mở rộng điều tra, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.
Trụ sở chính: Số 16 Đường D21 P. Phước Long B, TP Hồ Chí Minh Chi nhánh: Khu dân cư, Số 11 Đường B3, Khu đô thị mới Đông Tăng Long, TP Hồ Chí Minh Văn phòng giao dịch: Số 80 đường Song Hành, KDT Lakeview City, phường An Phú, TP Hồ Chí Minh.
Hotline: 1900 299 208
